Standpoint Advisory — 檢查級合規顧問,監管驗證實戰

— 「Show Me」測試

監管機構真正會問的,不是 「貴方有政策嗎?」
而是 「為何作出這個決定 — 您能證明嗎?」

大多數合規工作販售的是輸入 — 政策、手冊、系統。我們建立的是在檢查中贏得監管信任的輸出 — 貴公司每項決定背後,有文獻記錄、有理據的立場。當「Show me」到來時, 答案已在備妥。

我們的工作不是築起對抗監管機構的牆,而是尋找監管意圖與業務現實相遇的可行共同基礎 — 在問題提出之前,先以記錄留存。

— 服務

我們的工作

六項engagement。每項皆建構出對業務可行、為監管機構認可的有理據立場。

四至六週的診斷,涵蓋KYC、STR、制裁、交易監察、管治五大範疇,審視政策與決定軌跡之間的差距。

差距報告 · 補救路線圖 · 董事會備忘錄

以多年回應監管查詢的經驗為基礎的實戰模擬。我們與貴方團隊共同檢視真實個案,在問題到來之前指出可加強推理之處。

半日至兩日engagement

為新任合規主任及MLRO提供六個月留任。每月兩次一對一,加上無限制的非同步支援 — 訓練在作出決定前進行推理與協調。

月度留任

與客戶共同選定的單一主題領域之深入檢視 — 決策品質與風險最為密集之處。樣本個案分析、按個案決策檢視、就反覆出現的模式提供front-to-back playbook。

個案庫 · 政策精煉 · 參考手冊

半日內部工作坊。我們教導貴方團隊 — 從前線到後台 — 留下可在多年後、可在嚴峻質詢下仍能屹立的決策軌跡。

按場次計

當監管意見已落下。透過評估、建議與審閱 — 涵蓋look-back設計、管制改善以及隨後數月內重建監管信任的進度匯報 — 支援貴方的回應。

評估 · 策略建議 · 回應審閱

— 邀請制

監管機構指定的獨立審閱、專家證人工作、經審慎選擇的非執行董事委任。僅限於轉介及可接洽的範圍內。

按engagement計

— 關於

Standpoint Advisory 由 Erica Hung 領導。

Erica 在 UBS 領導亞太區金融犯罪防範管控達十年後創辦 Standpoint Advisory。作為地區主管,當監管機構登門時,她是負責回答的人 — 涵蓋私人財富管理、投資銀行及資產管理,領導橫跨香港、新加坡、印度及中國的十五人團隊。

Standpoint Advisory 的存在,是為了把這份能力帶給最需要的機構 — 那些寧願現在建立有理據立場、也不願在檢查中發現差距的私人銀行、家族辦公室及持牌法團。

我曾坐在監管機構提問的位置。如今我幫助別人在問題提出之前 — 就已準備好答案。